Siamo uno dei più grandi gruppi bancari privati ed indipendenti italiani che fonda le sue radici in una storia imprenditoriale lunga 450 anni e caratterizzata da innovazione e apertura. Stiamo lavorando per costruire l'ecosistema finanziario sostenibile del futuro con l'obiettivo di contribuire alle sfide personali e imprenditoriali dei nostri clienti.
Sella Personal Credit è la società del gruppo Sella che si propone di erogare i finanziamenti attraverso una completa gamma di offerta quale, prestiti personali e finalizzati, carte di credito di circuito internazionale e privative, linee rateali e prestiti contro cessione del quinto.
A diretto riporto del CRO della società, la persona che cerchiamo sarà Responsabile del Credit Risk per occuparsi, insieme al suo team, dei controlli sul rischio di credito in accettazione e sui portafogli creditizi, con l'obiettivo di garantire la coerenza tra quanto prescritto dalla vigente regolamentazione e normativa interna e le prassi adottate in materia di accettazione della clientela, classificazione delle esposizioni, adeguatezza delle rettifiche, efficacia dei processi di recupero del credito, ecc.
Più nel dettaglio, ti occuperai di:
- collaborare alla definizione e attuazione del Risk Appetite Framework (RAF) e alla definizione degli obiettivi di rischio e dei limiti operativi con particolare riferimento al rischio di credito, tenendo in considerazione, ove possibile, valori di benchmark esterni;-
- calcolare le rettifiche creditizie, verificarne l'adeguatezza in termini di coperture sui crediti, in particolare sui crediti deteriorati e controllarne l'andamento rispetto ai dati di budget e di forecast mensili e annuali;- aggiornare il forecast sul rischio di credito per la determinazione dei budget triennali;- verificare la corretta applicazione delle politiche di credito alle singole esposizioni creditizie ed il relativo monitoraggio andamentale;- allineare responsabile e Direzione in merito alle risultanze dei controlli svolti, alle anomalie/criticità riscontrate, alle proposte di miglioramento del sistema di misurazione/attenuazione/controllo del rischio individuate;- sviluppare e implementare, in accordo con Capogruppo, i modelli di scoring per l'accettazione della clientela;- fornire simulazioni di scenario alla Direzione Generale in merito alla definizione dei cut-off di accettazione del rischio in ingresso per ciascuna griglia di scoring;- eseguire e documentare, secondo gli standard definiti da Capogruppo, le analisi quantitative e qualitative, finalizzate alla validazione, alla verifica delle performance e al corretto funzionamento dei modelli;- cooperare con Risk Models di Capogruppo per le attività inerenti i modelli AIRB;- sviluppare modelli di scoring andamentali finalizzati alle attività di repeat business e segmentazione/ottimizzazione dei canali di acquisizione della clientela.
TU
Hai ¾ anni di esperienza nel credit risk management e nell'applicazione delle sue normative principali, studi universitari in economia o discipline STEM e le competenze matematico/statistiche necessarie per condurre analisi quantitative e qualitative di dati complessi.
Hai già messo alla prova la tua leadership alla guida di team, la tua capacità decisionale e di problem solving (anche sotto pressione) nonché di organizzazione e prioritizzazione delle attività.
Possiedi conoscenze relative allo sviluppo, all'implementazione e al monitoraggio dei modelli di calcolo del rischio di credito d'accettazione e andamentali; sai gestire budget e forecast e sai utilizzare SAS/PowerBI.
Una buona conoscenza della lingua inglese completa il tuo skill-set.
Modalità e sede di lavoro: ibrida con possibilità di smartworking fino a 13 gg al mese e presenza física a Torino.
- Il gruppo Sella promuove un ambiente di lavoro sostenibile, inclusivo e che abbraccia le diversità di genere, nazionalità, come occasione di continuo scambio culturale e fattore determinante per lo sviluppo stesso dell'ecosistema di Gruppo._
LI-VT1
LI-Hybrid
spc